【旧つみたてNISA】買付0円でも半年で約10万円増えた｜新NISAと分けて実績公開

2024年から新NISAが始まりましたが、それ以前の旧つみたてNISAで購入した投資信託も、そのまま保有しています。

旧つみたてNISAの残高を見て、「新NISAへ移した方がいいのか」「そのまま持っていて大丈夫なのか」と気になる方もいるのではないでしょうか。

私の旧つみたてNISAは、2026年上期に追加購入をしていません。それでも評価額は約70万円から約80万円へ増え、半年間で約10万円のプラスとなりました。

この記事では、証券会社の取引残高報告書をもとに、旧つみたてNISA、新NISA、特定口座を分けて実績を公開します。

この記事でわかること

2025年12月末から2026年6月末までの旧つみたてNISAの実績は、次のとおりです。

※証券会社の報告書に記載された円単位の数値で計算し、記事では万円単位に丸めています。

※約10万円の増加は保有中の評価額の変化であり、売却して確定した利益ではありません。

上期は1円も追加購入していないため、約10万円の増加は保有している投資信託の値上がりによるものです。

旧つみたてNISAで保有しているのは、eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）です。

2026年6月末時点の保有数量は約21万口でした。2026年上期は売却も追加購入もしておらず、そのまま保有しています。

「買付0円」と書くと積み立てを止めたように見えるかもしれませんが、旧つみたてNISAでは2024年以降の新規購入ができません。現在の積み立ては、新NISAのつみたて投資枠で別に続けています。

同じ半年間の投資信託を、口座区分ごとに分けると次のようになりました。

新NISAの評価額は約78万円増えていますが、このうち約53万円は上期に追加購入した金額です。入金分を除いた運用による増加は約25万円でした。

一方、旧つみたてNISAと特定口座は上期の買付が0円だったため、評価額の差がそのまま上期の運用による増減になります。

資産がいくら増えたかを見るときは、追加で入金した金額と、値動きによって増えた金額を分けて確認することが大切だと感じました。

金融庁によると、2023年までの旧つみたてNISAで購入した商品は、購入時から20年間、非課税で保有できます。

また、旧NISAの保有分は、新NISAの非課税保有限度額1,800万円とは別枠で管理されます。新NISAが始まったからといって、旧つみたてNISAの商品を直ちに売却する必要はありません。

ただし、旧つみたてNISAの商品を新NISAへそのまま移すことはできません。非課税期間が終わった後、新NISAへロールオーバーすることもできないため、購入した年ごとの非課税期間は確認しておく必要があります。

参考：金融庁「2023年までのNISA」

2026年上期は、旧つみたてNISAのオール・カントリーを売却せず、そのまま保有しました。

半年間の結果だけを見れば約10万円増えましたが、今後も同じように増えるとは限りません。相場が下落すれば、評価額が大きく減る可能性もあります。

旧つみたてNISAを売るかどうかは、半年間の損益だけでなく、非課税期間、資金を使う時期、保有商品の内容などを含めて考える必要があります。

私自身、旧つみたてNISAは保有を続ける一方で、特定口座の投資信託を売却して新NISAで買い直すかは迷っています。

そこで次の記事では、2025年末に特定口座を売却し、新NISAで買い直していたら2026年6月末にどうなっていたのか、実際の保有データを使って比較する予定です。

2026年上期の旧つみたてNISAは、追加購入0円のまま、評価額が約70万円から約80万円へ増えました。

上期の評価額の増加は約10万円で、期首評価額に対して約14％です。

旧つみたてNISAの商品は、購入時から20年間は非課税で保有でき、新NISAの1,800万円とは別枠で管理されます。新NISAが始まったことだけを理由に、すぐ売却する必要はありません。

一方、非課税期間終了後に新NISAへそのまま移すことはできません。購入年ごとの期限を確認しながら、売却する時期を考えていく必要があります。

今回の結果は、私個人の保有商品と期間による一例です。同じ商品を保有しても、同じ結果になるとは限りません。

投資商品は価格が変動し、元本割れする可能性があります。実際に投資する際は、商品の内容とリスクを確認したうえで、ご自身の判断でお願いします。